Мошенничество, присвоение и растрата: позиция Пленума ВС по уголовным проблемам в бизнесе

В первый раз за 10 лет Пленум Верховного суда решил разъяснить использование на практике в судах нормы УК о мошенничестве, присвоении и растрате. Судьи обратили внимание, что эта часть права неразрывно связана с бизнесом. Так как чаще всего мошеннические действия осуществляются в сфере кредитования, денежных операциях, получении разных выплат. Совершить же присвоение либо растрату могут лишь чиновники. Мы подготовили обзор самых ответственных выводов, сделанных Пленумом ВС РФ.

Обнародовано распоряжение Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате". В документе ВС РФ приводит первые за последние 10 лет масштабные разъяснения о нормах УК, регламентирующих ответственность за правонарушения такого рода. Обновление позиций потребовалось, в частности, в связи с включением в УК РФ новых статей, предусматривающих ответственность за мошенничество в сфере кредитования, при получении выплат, и кибермошенничество с применением платежных карт и в сфере компьютерной информации. С даты утверждения нового распоряжения прежнее распоряжение Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 с аналогичными разъяснениями потеряло силу.


Рассмотрим подробнее кое-какие выводы, сделанные судьями. Так как сейчас на них могут ориентироваться юристы, прокуроры и судьи на протяжении рассмотрения уголовных дел о мошенничестве, растрате и присвоении.

Квалификация мошеничества

Верховный суд разъяснил, как квалифицировать случаи мошенничества. Так как помимо статьи 159 УК РФ, которая предусматривает ответственность за "классическое" мошенничество, существуют еще 5 статей, регламентирующих ответственность за:

• статья 159.1 УК РФ кредитное мошенничество;
• статья 159.2 УК РФ мошенничество при получении выплат;
• статья 159.3 УК РФ мошенничество с применением платежных карт;
• статья 159.5 УК РФ мошеннические действия в сфере страхования;
• статья 159.6 УК РФ мошеннические действия в сфере компьютерной информации.

Помимо этого, в статье 159 УК РФ части 5-7 устанавливают ответственность за подобное правонарушение в предпринимательской сфере. Исходя из этого всего в распоряжении следователей и судей получается семь видов мошеннических действий, к тому же поделённых на подвиды в каждой статьи. Не обращая внимания на такое разнообразие, с классификацией появляются неясности, которые и попытался устранить ВС РФ. Судьи, например, указали, что:

1. В случае если лицо получило чужое имущество либо купило право на него, не собираясь наряду с этим выполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, его деяние следует квалифицировать как мошенничество. Главные условия: ущерб, нанесенный потерпевшему, и наличие умысла, направленного на хищение чужого имущества либо приобретение права на чужое имущество еще до получения этого имущества либо права на него.
2. В случае с мошенничеством, из-за которого гражданин потерял право на жилое помещение, действия виновного следует квалифицировать по части 4 статьи 159 УК РФ независимо от того, являлось ли данное жилое помещение у потерпевшего единственным и употреблялось ли оно потерпевшим для собственного проживания.
3. В случае с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности ВС РФ обязал привлекать к уголовной ответственности виновных лиц, в случае если их деяние повлекло причинение ущерба личному предпринимателю либо коммерческой организации в размере от 10 тысяч рублей и более.

Мошенничество с выплатами

Судьи вывели состав правонарушения по статье 159.2 УК РФ. Они указали, что предоставление госслужащим, которые назначают выплаты, ложных либо недостоверных сведений с целью получить деньги образут состав такого правонарушения. Виновное лицо может сказать, к примеру, неправдивую данные:

• о личности получателя;
• об инвалидности;
• о наличии детей либо иждивенцев;
• об участии в боевых действиях;
• о невозможности трудоустройства.

Такая неправдивая информация, согласно точки зрения ВС РФ, обосновывает наличие умысла. Помимо этого, уголовно наказуемым деянием является умолчание получателя выплат об изменении событий, благодаря которых он теряет право на получение денег. К примеру, гражданину дали другую группу инвалидности, а он продолжает получать выплаты по прежней группе.


Наряду с этим, как отметил Пленум ВС РФ, всевозможные гранты, стипендии в поддержку науки, образования, и сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства не относятся к социальным выплатам. Исходя из этого сообщение фальшивой информации для их получения, и другие мошеннические действия в этой области следует квалифицировать по подходящей под обстановку части статьи 159 УК РФ.

Приготовление либо покушение на мошенничество

Верховный суд думает, что за приготовление к мошенничеству необходимо осуждать того, кто получил обманом сертификат либо другой документ, но не смог его "обналичить" по объективным событиям. В этом случае необходимо непременно доказать умысел совершить правонарушение. Наряду с этим конкретно доказывание умысла является сложным при такого рода правонарушениях. Наряду с этим в документе даны определения таким понятиям, как обман и злоупотребление доверием. В частности:

Обман — это сознательное сообщение либо представление фальшивых сведений, либо умолчание об подлинных фактах, либо умышленные действия чтобы ввести в заблуждение. К последним, к примеру, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация применения кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А фальшивые сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

А вот злоупотребление доверием — это применение доверительных отношений с человеком с корыстной целью. Доверие может разъясняться личными либо служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги либо имущество согласно соглашению, но не планирует его выполнять. При таких условиях обращение может идти, к примеру, о доверии со стороны банка либо МФО к заемщику.


Помимо этого, судьи подчернули, что мошенничество считается совершенным, а правонарушение оконченным, когда преступник завладел имуществом либо правом на него и получил настоящую возможность пользоваться и распоряжаться им. В случае если этого не случилось, но умысел на совершение правонарушения был, речь заходит о приготовлении мошенничества.

Кредиты и компьютеры

Особенное место в распоряжении Пленума ВС РФ занимают вопросы, связанные с обманом при получении кредитов, применении платежных средств и компьютерной техники. Судьи указали, что:


1. Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору ложных либо недостоверных сведений об событиях, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита. К таким сведениям относится:

• сведения о месте работы;
• информацию о доходах;
• сведения о денежном состоянии личного предпринимателя либо организации;
• информацию о наличии непогашенной задолженности по кредиту;
• сведения об имуществе, являющемся предметом залога.

2. Вмешательством в функционирование средств хранения, обработки либо передачи компьютерной информации либо информационно-телекоммуникационных сетей признается целенаправленное действие программных либо программно-аппаратных средств на:

• серверы;
• средства вычислительной техники (компьютеры);
• ноутбуки;
• планшетные компьютеры;
• смартфоны,

в случае если такое действие нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что разрешает виновному либо иному лицу незаконно завладеть чужой собственностью либо купить право на него.


В случае кражи безналичных денег правонарушение считается оконченным с момента изъятия финансовых средств с банковского счета обладателя либо электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Так как в случае если денег на счету нет, потерпевшему был причинен ущерб, а куда они ушли, уже не играет роли. Наряду с этим местом совершения и окончания такого правонарушения является адрес банка, его филиала либо другой организации, где был открыт счет. Это нужно для верного определения территориальной подсудности.